Карта Прибыль от Уралсиб. Кэшбэк 3% на всё

Многих клиентов банков интересуют универсальные карты. Универсальными являются карты, за любые покупки с которых банки начисляют их владельцам кэшбэк. Ранее в блоге уже рассматривались подобные продукты. Данный продукт имеет существенное сходство с ранней версией карты #Всёсразу от «Райффайзенбанка». Еще нужно отметить из действующих хорошую универсальную карточку Opencard от банка «Открытие» и вот теперь в июне 2019 банк «Уралсиб» выпустил нам «Прибыль». Давайте её сейчас и рассмотрим.

Основное преимущество карты Прибыль от «Уралсиб» заключается в кэшбэке в 3% на всё, кроме операций из списка исключений.

Вот так выглядела реклама карты на интернет сайте «Уралсиба на момент старта банковского продукта:

Карта Прибыль Уралсиб

Впоследствии дизайн карты изменился. Карту Прибыль от «Уралсиб» можно заказать через интернет по ссылке на сайте банка.

Уралсиб Прибыль

Заказать карту Прибыль

Перехожу к достоинствам и недостаткам появившегося продукта.

Карта Прибыль от Уралсиб. Достоинства

У этой карточки есть много достоинств.

Плюс №1. Платится хороший % на остаток

Банк «Уралсиб» на карточный счет начисляет проценты на хорошем по нынешним меркам уровне. Тарифом предусмотрена следующая вилка:

  • 5,25% при балансе счета до 2 млн. руб. и покупках от 10 000 руб.
  • 0,25% при балансе счета до 2 млн. руб.

Плюс №2. Возможно бесплатное обслуживание

Выпуск карты «Прибыль» для клиента полностью бесплатен. Плата за обслуживание не взимается в первые два месяца после получения продукта. Далее для бесплатности нужно соблюдать любое из двух несложных условий:

  • Совершать покупки от 1 000 руб. в месяц.
  • Поддерживать остаток в 5 000 руб.

Если не выполнить одно из этих условий, плата составит 49 руб. ежемесячно. Ранее выпускались карты ПС MasterCard и к ним было невозможно получить допку, сейчас ПС стала VISA, а выдаваемые карты имеют статус Platinum, и допки к ним можно легко получить.

Плюс №3. Просто пополнять

Данная карточка легко пополняется всеми обычными способами:

  • Через любые ДБО банка
  • Межбанком с других банков
  • Через банкоматы банка

Лимит за карточные пополнения посредством ДБО «Уралсиба» составляет 100 000 руб. для одной операции и 600 000 руб. в месяц.

Плюс №4. Просто выводить деньги

С этого пластика просто выводить деньги. В любом банкомате РФ можно без комиссий снимать от 3 000 руб. за одну операцию. Лимиты на снятие денег в текущих версиях документов не прописаны, поэтому пока можно ориентироваться на предыдущий продукт этого банка, в котором указаны следующие цифры:

  • За операцию 100 000 руб.
  • В сутки 300 000 руб.
  • В месяц 500 000 руб.

С сентября 2020 стала поддерживаться технология СБП, посредством которой стало можно ежемесячно выводить бесплатно 100 000 руб.

Плюс №5. Поддержка приложений для NFC

Банком поддерживаются все основные способы оплаты по протоколу NFC через приложения: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Это означает, что можно привязать карту сразу к нескольким телефонам и не оформлять для этого допки.

Карта Прибыль от Уралсиб. Кэшбэк

Программа лояльности банка так и называется «Уралсиб Бонус». Суть заключается в том, что за каждые полные 50 руб. стоимости покупки клиенту начисляется 1 балл. Но имеется невыгодное округление в меньшую сторону, например, за 199 руб., клиенту начислят только 3 балла.

В месяц разрешается получить только 4 000 баллов, что соответствует покупкам немного более 200 000 руб. Срок действия баллов стандартный – 1 год.

По достижении 6 000 баллов, что соответствует покупкам немного более 300 000 руб., баллы становится можно обменять на любые сертификаты. Самый лучший сертификат с ценой в 9 000 руб. Данный сертификат клиенту разрешается получать только 1 раз в год. Таковы условия программы лояльности «Уралсиб Бонус».

Из-за округлений в меньшую сторону, получается, что эффективный кэшбэк будет не 3%, как заявлено в рекламе и тарифе, а около 2,6%. Но всё равно это вполне неплохо.

Вот на что можно в итоге потратить накопленные баллы:

Карта Прибыль Уралсиб

В «Уралсибе» есть приличный список исключений, за операции по которым кэшбэк неначисляется. Вот эти операции:

получения наличных денежных средств через Банкоматы и ПВН;

пополнения Картсчета путем внесения наличных денежных средств или безналичным перечислением;

перевода денежных средств на текущие, депозитные и иные счета, открытые в Банке, а также на все счета, открытые физическим лицам в других кредитных организациях, инвестиционных компаниях, управляющих компаниях, негосударственных пенсионных фондах;

валютообменных операций, не связанных напрямую с операциями, указанными в п.4.2 настоящих Дополнительных условий;

погашения Задолженности путем безналичного перечисления с Картсчета;

перевода денежных средств с Карты с Программой на Карту с Программой/карту стороннего банка;

оплаты членских и других взносов в благотворительные, политические организации, гражданские ассоциации;
оплаты налогов;

оплаты жилищно-коммунальных услуг;

оплаты телекоммуникационных услуг, мобильной и стационарной связи;

оплаты услуг, связанных с предпринимательской деятельностью;

покупки дорожных чеков и/или лотерейных билетов, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также операции по оплате ставок и пари в казино и других игорных заведениях, в том числе посредством сети Интернет, пополнения «виртуальных кошельков», при наличии у операции признака «quasi-cash»;
оплаты страховых премий и взносов;

оплаты товаров, работ и услуг в Торговых точках (в том числе в сети Интернет), категории которых соответствуют значениям MCC, определенным приложением к настоящим Дополнительным условиям;

оплаты услуг, совершенных в Системе через страницу оплат в сети Интернет: www.oplata.uralsib.ru и через Платежные терминалы Банка;

иных операций, проведенных по Картсчету и не указанных в п.4.2 настоящих Дополнительных условий.

В оборот не засчитываются следующие коды: 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5999, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6529, 6530, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 7278, 7299, 7399, 7511, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405, 9754.
Бонусы не начисляются за следующие коды: 4812, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6529, 6530, 6534–6538, 6540, 7278, 7299, 7399, 7511, 7801, 7802, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405, 9754.

Лайфхак. Как получить 5% за всё?

Нужно сперва накопить 20 000 баллов, потом подключить пакет услуг Приоритет, который 2 месяца бесплатный. Станет доступен сертификат на 50 000 руб. за 20 000 баллов, его и нужно отоварить. Об этом уже целый год пишут пользователи на форуме, представитель банка этот лайфхак также неоднократно подтверждал.

Чтобы накопить 20 000 баллов, нужно сделать по карте торговый оборот около 700 000 руб.

Уралсиб Прибыль Приоритет Уралсиб Прибыль Приоритет

Карта Прибыль от Уралсиб. Недостатки

У продукта есть следующие недостатки.

Минус №1. Комиссия за стягивание

С этой карты нельзя стягивать без комиссии деньги. Комиссия составляет 1% (мин. 60 руб.). Поэтому нужно использовать СБП.

Минус №2. Платные SMS

У продукта платное SMS-информирование. Согласно тарифа будет 59 руб. ежемесячно, начиная с третьего месяца после получения пластика.

Пуш-уведомления, подключаемые в приложении, бесплатны.

Минус №3. Платный межбанк

В «Уралсибе» платные межбанковские переводы. Согласно тарифа на ДБО они составляют  0,5% (мин. 20 руб., макс. 1250 руб.). Поэтому нужно использовать СБП.

Минус №4. Платная смена пин-кода

В чужих банкоматах платная смена пин-кода — 50 руб. Начиная с марта 2020 в своих смена пин-кода стала бесплатной.

Минус №5. Нет счетчика покупок

К сожалению в ДБО нет счетчика покупок. Так как в условиях начисления ПНО есть необходимость покупок от 10 000 в мес., то неудобным является вести их подсчет вручную.

Минус №6. Нет лимитов в ДБО

К сожалению в ДБО нельзя установить лимиты для покупок по карте. Это при прочих равных представляет изъян в безопасности денег клиент. Я об этом сообщал в банк.

Минус №7. Плата за неактивность

Если данная карточка у клиента лежит на полке в течение года и на счете менее 10 000 руб., то финансовая организация начинает «откусывать» по 199 руб. в месяц, а с третьего года неактивности по 250 руб. в месяц. И так до обнуления счета.

Странность. SMS при входе в ДБО

В настойках личного кабинета есть следующая странность. Если включить подтверждение при входе в личный кабинет, то дополнительный код из СМС придется вводить, как в web-версии кабинета, так и в мобильном приложении. В приложении ввод СМС после подтверждения пальцем выглядит по меньшей мере странно.

Активация карты

Применимо для дистанционного получения карты новым клиентом, посредством курьера. Это нужно точно выносить в отдельный раздел, чтобы все видели, читали и «завидовали».

После доставки карты курьером, нужно несколько дней подождать, пока ваши документы не окажутся в банке. После этого поступит СМС.

Всё, ваша карта готова к использованию. Получилось всего 8 пунктов. А еще можно подключить СБП и привязать карту в свой смартфон.

Как еще выгоднее покупать

Используя карту можно делать выгодные онлайн покупки во многих интернет-магазинах. Чтобы существенно сэкономить при покупке нужно проделать следующие действия:

  1. Предварительно зарегистрироваться в любом хорошем кешбек-сервисе. Я лично использую проверенный LetyShops.
  2. Выбрать из списка кешбек-сервиса нужный вам интернет-магазин и перейти в него по предлагаемой оттуда ссылке. Сделать покупку самым обычным образом.
  3. После получения покупки ваш кешбек отобразится в интерфейсе кешбек-сервиса. Вам останется только вывести свои деньги.

Выводы

Карта «Прибыль» от «Уралсиб» получилась вполне удачной. При должной сноровке нетрудно получать за покупки в многочисленных категориях около 3% кэшбэка. За полученный кэшбэк потом выкупаются сертификаты, которые и представляют собственно бонус от банка.

Немного продуктов в настоящее время могут считаться сейчас универсальными, лишь Opencard от банка «Открытие» и рассмотренная в данной статье карта «Прибыль». Поэтому, на мой взгляд, карточка вполне может оказаться в коллекции у многих любителей кэшбэка. Заказывать карту «Прибыль» можно через интернет по ссылке на сайте банка.

Уралсиб Прибыль

Заказать карту Прибыль

Надеюсь, что вам была интересна эта статья. Если возникли вопросы, пишите их в комментариях. Я обязательно на них отвечу.

Наш канал в Яндекс Дзен.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.